Was ist eine Forderungsausfallversicherung?

Forderungsausfälle können jedes Unternehmen treffen. Eine Forderungsausfallversicherung schützt Sie vor genau diesem Risiko. Wir übernehmen unbezahlte Rechnungsbeträge und unterstützen Sie bei der Rechtsverfolgung. So sichern Sie Ihre Liquidität und können sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren. Lassen Sie sich jetzt unverbindlich beraten, wie wir mit effektivem Forderungsmanagement Ihre individuellen Risiken absichern können.

Optimal abgesichert – mit einer Forderungsausfallversicherung von Atradius:

Erhalten Sie eine Bonitätseinstufung Ihrer Abnehmer
Sichern Sie Ihre Liquidität
Senken Sie langfristig Ihre finanziellen Risiken für den Erfolg Ihres Unternehmens
Erschließen Sie sicher neue Märkte

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Welche Leistungen beinhaltet eine Forderungsausfallversicherung?

Eine Forderungsausfallversicherung schützt Unternehmen vor Forderungsausfällen, wenn Kunden offene Rechnungen nicht begleichen können – sei es durch Zahlungsunfähigkeit, Zahlungsverzug oder Insolvenz. Im Versicherungsfall übernimmt der Versicherer den Ausgleich der offenen Forderung, sodass die Liquidität des Unternehmens gewahrt bleibt.

Zentrale Leistungen sind die Absicherung von Forderungen aus Warenlieferungen, Dienst- oder Werkleistungen im In- und Ausland sowie die Prüfung der Bonität neuer und bestehender Geschäftspartner. Diese fortwährende Bonitätsprüfung dient der frühzeitigen Risikobewertung und ermöglicht es Unternehmen, potenzielle Zahlungsausfälle frühzeitig schon im Vorfeld zu erkennen.

Ergänzend unterstützt die Versicherung auch bei der professionellen Rechtsverfolgung und beim Forderungsmanagement – etwa durch Inkassodienste mit rechtlichen Schritten gegen säumige Kunden. Je nach Anbieter und Vertragsgestaltung kann der Versicherungsschutz individuell angepasst werden, etwa in Bezug auf Selbstbeteiligung, Versicherungssummen oder spezielle Branchenrisiken.

Versicherungsfall – Leistungsbeispiel

Stellen Sie sich vor: Ihr Unternehmen liefert Maschinen im Wert von 80.000 Euro an einen Kunden im Ausland. Trotz Vereinbarung zahlt der Kunde nicht und meldet Zahlungsunfähigkeit. Was nun? Dank der Forderungsausfallversicherung von Atradius wird der offene Betrag nach Prüfung übernommen. Wir unterstützen Sie auch bei Inkasso und rechtlichen Schritten. Schon vorher informieren wir Sie über die wirtschaftliche Lage des Kunden, um zukünftige Risiken zu minimieren. So sind Sie optimal geschützt.

Wie viel kostet eine Forderungsausfallversicherung?

Die Kosten einer Forderungsausfallversicherung sind individuell und hängen von verschiedenen Faktoren ab. Wir passen jede Police an Ihr Unternehmen an.

Die Prämie orientiert sich an:

Ihrem Jahresumsatz
Der Bonität Ihrer Kunden
Ihren Zahlungszielen (längere Ziele = höheres Risiko)
Vorherigen Forderungsausfällen (zeigen erhöhtes Risiko)
Ihrer Branche (aktuelle Markttrends beeinflussen das Risiko)

Kontaktieren Sie uns für Ihr persönliches Angebot.

Die Prämie beträgt nur einen Bruchteil des zu versichernden Liefervolumens und es können schon ab einem dreistelligen Betrag pro Jahr kleinere Risiken versichert werden.

Durch eine möglichst maßgeschneiderte Absicherung der Lieferantenkredite leistet die Forderungsausfallversicherung einen wichtigen Beitrag zur Liquiditätssicherung und verhilft zu nachhaltigem Unternehmenserfolg.

Auf Ihr Unternehmen zugeschnittene Versicherungslösungen

Im Prinzip kann sich jedes Unternehmen im B2B Bereich gegen Forderungsausfälle versichern. Die Bandbreite reicht vom Start-Up über Unternehmen des Mittelstands bis hin zu multinationalen Großkonzernen. Die versicherten Unternehmen sind zudem in den verschiedensten Branchen aktiv.

Atradius stellt sich diesen Anforderungen mit einem Portfolio, das sich strukturell in drei umsatzorientierte Kreditversicherungspakete gliedert.

Die Atradius Modula Kompakt ist unser Komplettpaket für die Absicherung von Forderungsausfällen mittelständischer Unternehmen. Berechnen Sie jetzt online Ihre Prämie!
Die Atradius Modula bietet für größere Betriebe die Möglichkeit eines komplett individuellen Versicherungsvertrags. Lassen Sie sich beraten!
Die Global Police richtet sich an große, multinationale Konzerne mit Umsatz-Volumina ab 250 Millionen Euro und mindestens einer zugehörigen Gesellschaft im Ausland. Hier spielt unsere internationale Ausrichtung eine entscheidende Rolle. Niederlassungen in wichtigen Lieferstaaten, lokale Spezialisten sowie ein entsprechendes Service-Netzwerke helfen, Ihre Unternehmensgruppe optimal abzusichern.

Forderungsausfallversicherung – häufige Fragen

Was wird versichert?

Die Forderungsausfallversicherung von Atradius schützt Ihr Unternehmen vor finanziellen Verlusten durch Zahlungsausfälle oder -verzögerungen Ihrer Geschäftspartner:innen. Versichert sind sowohl Forderungen aus Dienstleistungen als auch aus Warenlieferungen. So bleiben Sie liquide und können unbesorgt wachsen.

In welchen Fällen schützt die Versicherung?

Die Forderungsausfallversicherung greift in folgenden Fällen:

Zahlungsverzug: Wenn Ihr Kunde die Rechnung auch nach zwei Monaten nicht bezahlt hat.
Insolvenz: Wenn Ihr Geschäftspartner zahlungsunfähig ist. In beiden Fällen sichern wir Ihre Forderungen ab.

Werden auch Zahlungen aus internationalem Handel abgesichert?

Ja, wir sichern auch Zahlungen im internationalen Handel ab. Unsere Police Atradius Global ist speziell auf die Bedürfnisse von international tätigen Konzernen zugeschnitten. Wir berücksichtigen alle nationalen und internationalen Anforderungen, damit Ihr Portfolio optimal geschützt ist.

Was tun, wenn Kunden Rechnungen nicht bezahlen?

Wenn Kunden ihre Rechnungen nicht bezahlen, sollte zunächst zeitnah eine Zahlungserinnerung oder Mahnung verschickt werden – am besten mit dem Hinweis auf mögliche Verzugszinsen. Bleibt die Zahlung weiterhin aus, kann ein Inkassodienstleister eingeschaltet oder ein gerichtliches Mahnverfahren eingeleitet werden. Um Zahlungsausfälle künftig besser abzusichern, empfiehlt sich der Abschluss einer Kreditversicherung.

Noch Fragen? Wir beraten Sie gerne!

Gerne auch per Telefon: +49 (0) 221 2044 4000